SARL MH PATRIMOINE CONSEIL

A 65 ans, bien que retraité du secteur privé, je me réveille tous les matins avec l'envie d'apprendre. La gestion du patrimoine couvre un territoire immense en perpétuelle évolution qu'un généraliste comme moi doit explorer au quotidien.
Titulaire d'un Diplôme Universitaire de 3ème cycle en Gestion de Patrimoine délivré par l'Université d'Auvergne en 2006, je dispose de la compétence juridique appropriée qui m'autorise à délivrer des prestations de conseil dans le cadre d'une charte de déontologie qui impose de s'appuyer sur un bilan patrimonial avant d'effectuer des préconisations.
Ce travail préalable, chronophage, indispensable à la prise de décision, s'il est accepté, fait l'objet d'une lettre de mission et d'honoraires dont le montant est dépendant de la quantité de travail à fournir.
Le client a liberté d'agir et d'investir à sa guise avec les opérateurs de son choix. S'il y consent via son conseiller indépendant qui est aussi distributeur de produits et services, il faut qu'il sache que son conseiller est aussi rémunéré par des commissions versées par ses "fournisseurs".

Pour ma part, je me limite à proposer des actifs immobiliers et de l'assurance-vie. Pour ce faire, je dispose de la carte transaction immobilière délivrée par la Préfecture de la Corrèze sous le n° 019 07 002 et je suis inscrit à l'Orias sous le n° 08039245 en qualité de courtier en assurances de personnes.